Gestión Discrecional
de Portafolios

Diversificación global.
Costos bajos.
Supervisión experta.

Pinvest ofrece soluciones de inversión pensadas para ayudar a cada inversor a alcanzar sus metas financieras sin complicaciones. Los portafolios modelo gestionados están diseñados con base en principios sólidos: asignación estratégica, diversificación eficiente y costos mínimos.

¿Qué es un portafolio modelo gestionado?

Es una combinación estructurada de activos —como acciones y bonos— seleccionados y supervisados por profesionales. Cada portafolio responde a un objetivo específico de inversión: crecimiento, preservación de capital, o una combinación de ambos.

En lugar de que el inversor tenga que gestionar su portafolio día a día, Pinvest se encarga de la administración activa. Tras evaluar el perfil del cliente, se asigna el portafolio más adecuado, permitiendo invertir con confianza y un enfoque orientado al largo plazo.

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¿Qué hace diferente a Pinvest?

Visión a largo plazo y estabilidad

Pinvest diseña portafolios que reflejan el comportamiento general del mercado, buscando reducir la volatilidad y ayudar a los clientes a mantenerse fieles a su plan, incluso en momentos de incertidumbre.

Gestión humana, no automatizada

Pinvest realiza el rebalanceo manual de cada portafolio varias veces al año, devolviéndolo a su asignación estratégica. Solo se realizan ajustes fuera de ese ciclo si la estrategia lo requiere.

Costos bajos y total transparencia

Los portafolios están constituidos por ETFs seleccionados por su calidad, liquidez y bajos gastos operativos, garantizando transparencia y eficiencia en la gestión.

Diversificación global real

Los portafolios están diseñados para cubrir una amplia exposición a los mercados bursátiles y de deuda, ofreciendo una estructura eficiente y clara para una diversificación global efectiva.

¿Qué productos utiliza Pinvest?

Pinvest construye sus portafolios utilizando principalmente:

UCITS ETFs: Fondos regulados bajo la normativa europea UCITS, que ofrecen transparencia, portabilidad internacional y altos estándares de protección para el inversor.
La inclusión de UCITS permite utilizar estructuras eficientes para servir a clientes internacionales.

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Modelos de Portafolio

Diseñados para distintos perfiles de riesgo:

Conservador

Preservación de capital con mínima exposición a acciones.

Renta fija

80%

Renta Variable

20%

Rentabilidad promedio
anual histórica*

2.67 %

Horizonte Temporal
recomendado

2 a 3 años

Moderado

Equilibrio con bajo riesgo, ideal para metas de corto a mediano plazo.

Renta Fija

60%

Renta Variable

40%

Rentabilidad promedio
anual histórica*

4.83 %

Horizonte Temporal
recomendado

3 a 4 años

Balanceado

Balance entre crecimiento y estabilidad.

Renta Fija

40%

Renta Variable

60%

Rentabilidad promedio
anual histórica*

6.95 %

Horizonte Temporal
recomendado

4 a 5 años

Crecimiento

Mayor exposición a acciones globales con enfoque de largo plazo.

Renta fija

20%

Renta Variable

80%

Rentabilidad promedio
anual histórica*

9.04 %

Horizonte Temporal
recomendado

7 a 10 años

Agresivo

Para quienes buscan maximizar retornos asumiendo más riesgo.

Renta Fija

0%

Renta Variable

100%

Rentabilidad promedio
anual histórica*

10.82 %

Horizonte Temporal
recomendado

Más de 10 años

Conservador

Preservación de capital con mínima exposición a acciones.

Renta fija

80%

Renta Variable

20%

Rentabilidad promedio
anual histórica*

2.67 %

Horizonte Temporal
recomendado

2 a 3 años

Moderado

Equilibrio con bajo riesgo, ideal para metas de corto a mediano plazo.

Renta Fija

60%

Renta Variable

40%

Rentabilidad promedio
anual histórica*

4.83 %

Horizonte Temporal
recomendado

3 a 4 años

Balanceado

Balance entre crecimiento y estabilidad.

Renta Fija

40%

Renta Variable

60%

Rentabilidad promedio
anual histórica*

6.95 %

Horizonte Temporal
recomendado

4 a 5 años

Crecimiento

Mayor exposición a acciones globales con enfoque de largo plazo.

Renta fija

20%

Renta Variable

80%

Rentabilidad promedio
anual histórica*

9.04 %

Horizonte Temporal
recomendado

7 a 10 años

Agresivo

Para quienes buscan maximizar retornos asumiendo más riesgo.

Renta Fija

0%

Renta Variable

100%

Rentabilidad promedio
anual histórica*

10.82 %

Horizonte Temporal
recomendado

Más de 10 años
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¿Cómo Invertir?

Enfoque a medida

Pinvest inicia con un breve cuestionario diseñado para comprender la tolerancia al riesgo, metas y horizonte de inversión de cada cliente.

Asignación del portafolio adecuado

Tras evaluar el perfil del cliente, Pinvest recomienda un modelo de inversión que se alinea con sus objetivos y características personales.

Supervisión profesional continua

El equipo de Pinvest se encarga del rebalanceo y seguimiento del portafolio, asegurando que se mantenga alineado con la estrategia definida y adaptado a las condiciones del mercado.

Control total para el cliente

Los clientes pueden acceder a su portafolio en cualquier momento, con la posibilidad de realizar retiros según lo deseen, sin penalizaciones.

Iniciar cuestionario

Los portafolios modelo tienen un coste de manejo competitivo

Para mantener los costes bajos se utilizan vehículos de inversión eficientes y de bajo coste. Para nuestros modelos, constituidos por UCITS ETFs , el coste total del portafolio con estos instrumentos varía entre un 0.89% y 0.99% dependiendo del modelo.

Ejemplo de comisiones:

Un portafolio de UCITS ETFs con valor constante de $1,000 que mantiene durante 5 años tendría un coste total de $49.80, lo que representa $9.96 al año. De estos $9.96 por año, $8 corresponden al coste de manejo y $1.96 al coste de los UCITS ETFs.

Preguntas Frecuentes

Un UCITS ETF es un fondo de inversión regulado bajo la normativa de la Unión Europea, diseñado con altos estándares de protección al inversionista y ventajas fiscales para clientes internacionales. Además, se considera uno de los instrumentos más seguros a nivel global.
Este portafolio ofrece varios beneficios clave para el inversionista: diversificación global, gestión profesional por parte de Pinvest, costos reducidos, simplicidad en la inversión y una estrategia alineada con los objetivos financieros del cliente.
Los activos que componen el portafolio se seleccionan mediante un análisis de mercado, considerando la gestión del riesgo y aplicando principios de asignación estratégica. Este enfoque se realiza con una visión de largo plazo, buscando optimizar el equilibrio entre crecimiento y estabilidad según el perfil del inversionista.
Pinvest aplica un enfoque basado en la gestión estratégica de activos. Los portafolios se rebalancean periódicamente para asegurar que permanezcan alineados con los objetivos de inversión. La firma no utiliza gestión activa ni algoritmos de market timing.
Sí. Estos portafolios están diseñados para personas que no cuentan con el tiempo o los conocimientos necesarios para gestionar sus inversiones de manera directa. Con base en la información personal y los objetivos financieros del cliente, Pinvest asigna un perfil de inversión y un modelo de portafolio adecuado a sus necesidades.
Sí. El cliente puede liquidar parcial o totalmente su inversión en cualquier momento, al valor de mercado, sin comisiones ni penalizaciones.
Un portafolio es una combinación de activos, principalmente acciones y bonos, que se gestionan conjuntamente con el objetivo de ayudar al inversionista a alcanzar sus metas financieras. La diversificación entre distintos activos y regiones reduce el riesgo de depender de una sola empresa o país, y favorece una mayor estabilidad en el crecimiento del patrimonio a lo largo del tiempo.