Gestión automatizada
de inversiones

Sí. Estos portafolios están diseñados para personas que no cuentan con el tiempo o los conocimientos necesarios para gestionar sus inversiones de manera directa. Basándose en la información personal del cliente y sus objetivos financieros, Pinvest asigna un perfil de inversión y un modelo de portafolio adecuado a sus necesidades.

Un plazo fijo es una inversión en la que una persona deposita su dinero en un banco por un período determinado y recibe a cambio una tasa de interés fija. Desde el inicio se conoce cuánto se va a ganar y el capital no presenta variaciones, lo que lo convierte en una opción orientada a la seguridad y a objetivos de corto plazo. Sin embargo, su rendimiento depende directamente de las tasas de interés vigentes, que pueden subir o bajar con el tiempo.

Un portafolio, por su parte, es una estrategia de inversión que distribuye el capital en diversas de acciones de empresas y bonos a nivel global, siguiendo índices amplios del mercado. Su valor puede fluctuar, pero está diseñado para el crecimiento del patrimonio a largo plazo, con una alta diversificación y sin depender de una tasa fija.

La diferencia entre ambos radica en el enfoque, ya que el plazo fijo prioriza la previsibilidad y la estabilidad inmediata, mientras que el portafolio busca mayor crecimiento en el tiempo, aceptando variaciones de valoración como parte natural del proceso de inversión.

El proceso de apertura de un portafolio modelo toma entre 15 a 20 minutos. Después de ingresar toda la información solicitada, el cliente recibirá una confirmación por correo electrónico en el transcurso de 48 a 72 horas, indicando si el portafolio ha sido abierto correctamente o si se requiere documentación adicional para completar el proceso.

Pinvest ofrece portafolios globalmente diversificados desde USD 5,000 utilizando UCITS ETFs de bajo costo, lo que permite acceder a una inversión eficiente y bien estructurada desde el inicio.

Los portafolios están compuestos principalmente por UCITS ETFs de clase acumulativa, los cuales no distribuyen dividendos, sino que los reinvierten dentro del propio fondo. Como consecuencia, no se genera un flujo de ingresos periódico sobre el que se practique retención en origen.

En el caso de que el inversor decida vender posiciones y obtenga una ganancia, dicha plusvalía podría estar sujeta a tributación en su país de residencia fiscal. Dado que el tratamiento fiscal depende de la jurisdicción y de las circunstancias individuales de cada cliente, se recomienda consultar con su asesor fiscal para recibir orientación específica.

Sí, es posible. Como parte del proceso de apertura de cuenta, el custodio puede requerir información o documentación adicional a la ya proporcionada, en cumplimiento de sus procedimientos de debida diligencia. En caso de ser necesario, Pinvest se pondrá en contacto para solicitar dicha información, por lo que se agradecerá su pronta respuesta para evitar retrasos en el proceso.

La app de Pinvest permite al cliente consultar y dar seguimiento a su inversión de forma simple y segura. Desde la aplicación, el cliente puede:

• Ver la composición del portafolio: consultar qué activos conforman la inversión y qué porcentaje representa cada uno.
• Revisar la rentabilidad actualizada: dar seguimiento al rendimiento acumulado con información disponible hasta el cierre del día anterior.
• Confirmar el modelo de portafolio: visualizar el modelo asignado y seleccionado de acuerdo con el perfil de inversión que el cliente decidió asumir.

Sí. Los clientes pueden retirar su dinero, parcial o totalmente, en cualquier momento y sin penalidades. En caso de retiro parcial, el requisito es mantener el saldo mínimo de inversión de USD $5,000 en la cuenta.

Las transferencias tienen un costo operativo: la primera retirada de cada mes no tiene cargo y las retiradas adicionales dentro del mismo mes están sujetas a un cargo de hasta $10 por operación.

Este enfoque ofrece flexibilidad al cliente, manteniendo claridad y transparencia en los costos asociados.

En caso de fallecimiento del titular de la cuenta, los herederos o representantes legales deberán ponerse en contacto con Pinvest a la mayor brevedad posible. A partir de ese momento, se les indicarán los pasos a seguir y la documentación necesaria para gestionar el proceso conforme a la normativa aplicable.

El plazo sugerido y las estimaciones se construyen con métricas históricas sobre índices de referencia para generar escenarios ilustrativos. Para conocer las fuentes, supuestos, alcance y limitaciones, consulta la “Guía Metodológica: Plazo Sugerido y Proyecciones de Inversión”.